Laatste nieuws
Doe de online test!
Bent u getrouwd, heeft u een geregistreerd partnerschap of woont u samen? Doe dan in 3 minuten de test om te bepalen of uw gezamenlijke afspraken nog goed passen in uw huidige levenssituatie. Ontvang na de test direct een advies met uw belangrijkste aandachtspunten."
lees verder >
TROS - Radar gezien?
Laat uw testament beoordelen door de Novitaris
In het consumentenprogramma Radar (link item) is afgelopen maandag 1 maart aandacht gevraagd voor de ongewenste gevolgen van de erfbelasting (successierecht).
lees verder >
Uitslag loting starterswoningen
Plan Schrames Helden
download hier PDF-bestand (12 Kb)
De verplichting tot cliëntenonderzoek en de
meldplicht bij ongebruikelijke transacties
Sinds 1 juni 2003 bestaat de wettelijke identificatie- en meldplicht. Deze plichten zijn gebaseerd op de Wet Identificatie bij Dienstverlening en de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties. De wetgeving, die het witwassen van geld en de financiering van terrorisme moet bestrijden, is als gevolg van de aanslagen van 11 september 2001 versneld ingevoerd. Op 1 augustus 2008 zijn de genoemde twee wetten samengevoegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT)
Binnen het notariaat was een identificatieplicht al eerder bekend omdat die voortvloeit uit de Notariswet. Op grond van zijn beroeps- en gedragsregels mag een notaris geen grote bedragen in contanten in ontvangst nemen. De nieuwe regels reiken echter verder en zijn bovendien niet alleen van toepassing op het notariaat maar ook op andere vrije-beroepsgroepen zoals makelaars, advocaten en belastingadviseurs.
Wat betekent dit voor u als klant ?
Als we voor u een opdracht uitvoeren of u betrokken bent bij een opdracht die we voor een klant van ons uitvoeren zullen we u vragen zich te komen legitimeren op ons kantoor. U dient dan persoonlijk naar ons kantoor te komen en daarbij uw geldig identiteitsbewijs mee te nemen. Een van onze medewerkers zal dan een kopie van uw identiteitsbewijs maken en daar de verklaring opzetten dat de identificatie conform de wettelijke regels is uitgevoerd. Handelt u voor een rechtspersoon dan hebben we van deze rechtspersoon een recent origineel uittreksel uit het handelsregister nodig. We verzoeken u dit dan ook mee te nemen. Daarnaast zal de notaris bij het passeren van de akte nogmaals aan alle partijen bij de akte vragen om het origineel van het identiteitsbewijs. We verzoeken u dus ook bij het passeren van de akte uw geldig identiteitsbewijs mee te nemen. Bent u niet in de gelegenheid om zelf op ons kantoor te komen om u te legitimeren neem dan ook contact met ons op.
Niet altijd meer ‘geheim’
Als wij te maken krijgen met ongewone transacties, moeten wij dit rapporteren bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties. Opvallend is dat de betreffende cliënt hiervan niet op de hoogte mag worden gesteld, om te voorkomen dat hij (of zij) het opsporingsapparaat eventueel zou dwarsbomen. Dat is nogal wat; u gaat er immers van uit, dat alles wat u aan de notaris toevertrouwt ook vertrouwelijk wordt behandeld, dat alles ‘geheim’ blijft. Om verrassingen te voorkomen brengen wij u daarom op de hoogte van deze meldplicht.
Indicatoren
Welke transacties moeten wij precies aan het Meldpunt doorgeven? De ministers van Financiën en Justitie hebben ter verduidelijking een aantal ‘indicatoren’ vastgesteld. Zo is melding in elk geval verplicht bij transacties vanaf € 15.000,00 in contanten (of cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen). Bij de andere indicator speelt ook ons eigen oordeel een rol. Wij zijn verplicht om een transactie als ongebruikelijk aan te melden als er bij ons aanleiding is om te veronderstellen dat de transactie verband kan houden met witwassen of financiering van terrorisme. Het gaat dan om gevallen waarin wij, op grond van onze ervaring, het idee of gevoel hebben dat er iets niet in de haak is. Ook moeten wij transacties aangeven waarbij het contante deel van de betaling weliswaar onder de € 15.000,00 blijft, maar waarvan wij de indruk hebben dat de cliënt dit bewust doet om onder de meldgrens te blijven (dit wordt ook wel ‘smurfen’ genoemd). Overigens vallen niet al onze werkzaamheden onder de nieuwe regels. Voor ons geldt een vrijstelling voor het eerste oriënterende gesprek met een cliënt. Wordt de relatie na dit gesprek verbroken, dan hebben wij niets meer te maken met de meldplicht. Wilt u meer over dit onderwerp of andere notariële onderwerpen weten, neemt u dan contact met ons op.
De Novitaris
Tip: Gaat u naar de notaris vergeet dan niet uw geldig identiteitsbewijs.